Brokeri clujeni de pe piaţa Forex implicaţi într-un prejudiciu de peste două milioane de euro

Poliţiştii şi procurorii anchetează un dosar care are legături cu mai multe nume sonore de pe piaţa bursei, unii dintre cei aflaţi în vizorul anchetatorilor fiind clujeni. Potrivit datelor judiciare, investigaţiile sunt în legătură cu o serie de tranzacţii de tip Forex în urma cărora s-a cauzat un prejudiciu de aproximativ două milioane de euro. Pieţele virtuale Forex sunt foarte bine cotate şi brokerii cu ani buni de experienţă pot ajunge să câştige mii de euro în doar câteva minute. Însă, mai multe persoane se plâng că pe aceste burse au apărut o serie de speculanţi care profită de credulitatea celor care vor să se căpătuiască rapid şi îi înşeală pe oameni cu sute de euro.

Potrivit unor date judiciare, procurorii bucureşteni anchetează un dosar din piaţa capital în care sunt cercetate mai multe tranzacţii de tip Forex. Printre brokerii vizaţi se numără şi câţiva clujeni, dar numele lor nu au putut fi date publicităţii din motive care ţin de anchetă. Potrivit informaţii citate, poliţiştii Direcţiei de Investigare a Criminalităţii Economice şi ai Direcţiei Operaţiuni Speciale au făcut la sfârşitul lunii trecute 55 de percheziţii în 12 judeţe şi în Bucureşti, la persoane bănuite că ar fi cauzat un prejudiciu de peste 2.000.000 de euro, prin înşelăciune şi desfăşurarea fără autorizaţie de operaţiuni pe piaţa de capital.

Informaţiile arată că persoanele bănuite, prezentându-se în calitatea falsă de brokeri şi reprezentanţi ai unor societăţi de servicii de investiţii financiare care administrează platforme de investiţii online ar fi determinat mai multe victime să depună sau să transfere bani în conturile bancare ale celor în cauză, sub titlul de investiţii în operaţiuni pe piaţa de capital. Clienţii ar fi fost ademeniţi cu iluzia unor câştiguri rapide, însă, în realitate, banii nu ar fi fost investiţi pe piaţa de capital, ci ar fi fost depuşi de victime direct în conturile unor persoane juridice nerezidente.     Mare parte din bani ar fi urmat trasee financiar-bancare către Bulgaria, Cipru şi Israel, iar o parte din bani ar fi fost redistribuiţi către persoanele implicate în activitatea infracţională. Operaţiunile pe piaţa de capital ar fi fost doar o legendă falsă creată de persoanele bănuite pentru a determina victimele să depună sau să transfere bani, platformele de tranzacţionare fiind create artificial, fără nicio aprobare sau autorizare a instituţiilor cu atribuţii în domeniu.

Nu piaţa e vinovată, ci brokerul!

Potrivit unor surse din rândul brokerilor clujeni, cei păcăliţi în urma acestor gen de tranzacţii nu pot da vina, la modul general, pe Forex, ci îi pot trage la răspundere pe brokerii respectivi. Conform informaţiilor, un broker care joacă pentru o anumită persoană nu îi poate spune persoanei respective unde, ce şi cât să cumpere sau să vândă.

“Una dintre condiţiile de bază la acest gen de relaţii (investitor – broker, n.red.) este că brokerul nu îi dictează niciodată investitorului unde să cumpere sau să vândă. Am auzit că în ultimul timp, la noi sunt foarte multe cazuri de oameni păcăliţi, dar e o prostie să dai vina pe Forex! Vinovat e brokerul pe care l-ai ascultat, nu piaţa! Apoi, pe Forex, care e o piaţă minunată dacă o înţelegi, nu poţi şti niciodată când faci profit. O întâlnire între doi oameni de stat poate schimba cotaţia unei valute. O afacere interstatală poate fi la fel. Trebuie să fii atent la toate aspectele. Mai mult, eu niciodată nu aş apela la brokeri de genul DeltaStock, iForex sau Plus500 pentru că s-au auzit multe cazuri de oameni “înţepaţi” la ei. Sunt companii mici, off-shore-uri parcă şi nu prezintă credit pe lângă brokerii la care se poate apela extrem de uşor”, explică brokerul. Tot el mai explică şi că în spatele acuzaţiilor că oamenii sunt înşelaţi pe această piaţă există un adevărat mecanism, şi nu doar o simplă dorinţă de a înşela un novice.

“Unii brokeri te înşeală pentru că joacă la două capete. În mod normal, el ar trebui să-şi dorească ca tu să câştigi pentru că el primeşte comisioane. La câştig mare comisionul e pe măsură. Însă, unii brokeri au spate bănci sau fonduri şi pe baza pierderilor pe care ţi le provoacă ţie, ca investitor mărunt, pot face predicţii pentru investiţiile mari ale băncilor. Dacă tu pierzi 5.000 de euro, de pe urma predicţiilor, cine e spatele brokerului poate câştiga sute de mii de euro”, mai explică sursa menţionată.

Trage un semnal de alarmă privitor la Forex

Autoritatea de supraveghere Financiară (ASF) a emis o avertizare privitoare la tranzacţiile tip Forex. ”Tranzacţiile de tip FOREX sau CFD, în special cele cu un efect extrem de levier prezintă un nivel al riscului foarte ridicat şi nu sunt adecvate pentru clienţii de retail. Aceste tranzacţii sunt folosite de investitorii instituţionali experimentaţi pentru acoperirea unor expuneri în portofoliile existente sau pentru speculă pe termen scurt.

În condiţiile în care performanţele trecute nu reprezintă o garanţie pentru cele viitoare, iar evoluţia preţurilor activelor suport este imposibil de previzionat pe termen foarte scurt, pentru un investitor obişnuit neexperimentat aceste tranzacţii sunt similare jocurilor de noroc cu grad ridicat de risc. Nu sunt adecvate pentru tranzacţionarea de tipul cumpără şi păstrează, necesitând monitorizarea permanentă pe perioade foarte scurte de timp (minute).

Mai mult, au fost expuse în mod public cazuri în care, pe fondul lipsei unui contract, conturile clienţilor au suferit tranzacţii neautorizate din partea brokerilor în scopul generării de comisioane. De asemenea, au fost raportate suspiciuni privind simularea de tranzacţii de către persoane care mai apoi îşi însuşeau capitalul clientului motivând o pierdere argumentată fals pe baza volatilităţii pieţei”, arată avertismentul ASF.

ASF atrage atenţia asupra practicilor Forex

Autoritatea avertizează investitorii cu privire la existenţa unor practici abuzive, lipsite de etică şi în unele cazuri desfăşurate, în mod ilegal, de firme neautorizate în vederea oferirii de servicii de investiţii în produse financiare complexe, care implică un risc crescut. Aceste practici presupun:

• -Publicitate înşelătoare prin prezentarea câştigurilor probabile fără menţionarea riscurilor mari aferente;
• -Marketing agresiv;
• -Folosirea datelor de contact fără acordul utilizatorilor;
• -Vânzarea, cu bună ştiinţă, a unor produse financiare complexe către grupuri vulnerabile de consumatori fără pregătire de specialitate în domeniu;
• -Prestarea fără autorizaţie sau în condiţii neconforme a serviciilor de consultanţă în investiţii;
• -Simularea tranzacţiilor şi a pierderilor;
• -Omiterea efectuării înregistrărilor în conturile de marjă.

ABC-ul Forex

Piaţa valutară sau ForEx sau FX (prescurtat de la foreign exchange market din engleză) este o piaţă a tranzacţiilor de vânzare-cumpărare a valutelor. Pieţele valutare permit participanţilor să schimbe o anumită monedă contra altei monede. Una dintre părţi cumpără o anumită monedă de la cealaltă parte, în schimbul unei alte monede. Schimburile valutare există ca rezultat al comerţului şi investiţiilor internaţionale, astfel companiile care importă sau exportă mărfuri cumpără aceste mărfuri într-o monedă şi le vând într-o altă monedă. De aceea ele au nevoie să convertească în moneda în care plătesc mărfurile respective o parte din banii pe care îi primesc. Speculaţia constituie cea mai mare parte a tranzacţiilor pe piaţa valutară. Lichiditatea în această piaţă depăşeşte cu mult valoarea de un trilion de dolari de 30 de ori mai mare decât volumul total al pieţei bursiere din SUA. Piaţă valutară internaţională constituie un sistem complex interbancar, prin care se tranzacţionează sume mari de bani, de către actorii din piaţă, la o rată de schimb stabilită la o anumită dată, într-un anumit moment, în scopul schimbării unor valute contra altora. Piaţa s-a format în anii ’70, când comerţul internaţional a trecut de la sistemul de cursuri fixe la sistemul de cursuri flotante.

Sebastian Albescu